ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов впервые за 8 лет

Поделиться новостью:

Банк России намерен внести изменения в критерии сомнительных операций, которые могут повлечь блокировку счета, передает ЯСИА со ссылкой на РИА Новости.


Перечень соответствующих оснований не меняли с момента их появления: уже восемь лет. ЦБ предлагает ввести новые, а также исключить некоторые из более ста существующих параметров.

Предлагается убрать из списка операции с высокими комиссиями или заградительными тарифами. Также могут исключить и «нестандартные и сложные» расчеты.

В качестве новых критериев намерены добавить регулярное снятие денег физическими лицами, если средства поступают от компании или индивидуального предпринимателя, а также отказ клиента банка от разовой операции или его просьбу закрыть счет и выдать деньги после появления вопросов со стороны кредитной организации.

У банков должны возникать вопросы, если у юридического лица поступления на счет значительно ниже его трат, поэтому в списке оснований для блокировки счетов могут оказаться пункты, касающиеся компаний, которые проводят сделки с криптовалютой или расчеты наличными за транспортные, медицинские и другие услуги.

Другие наши материалы:

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов впервые за 8 лет

Банк России намерен внести изменения в критерии сомнительных операций, которые могут повлечь блокировку счета, передает ЯСИА со ссылкой на РИА Новости.


Перечень соответствующих оснований не меняли с момента их появления: уже восемь лет. ЦБ предлагает ввести новые, а также исключить некоторые из более ста существующих параметров.

Предлагается убрать из списка операции с высокими комиссиями или заградительными тарифами. Также могут исключить и «нестандартные и сложные» расчеты.

В качестве новых критериев намерены добавить регулярное снятие денег физическими лицами, если средства поступают от компании или индивидуального предпринимателя, а также отказ клиента банка от разовой операции или его просьбу закрыть счет и выдать деньги после появления вопросов со стороны кредитной организации.

У банков должны возникать вопросы, если у юридического лица поступления на счет значительно ниже его трат, поэтому в списке оснований для блокировки счетов могут оказаться пункты, касающиеся компаний, которые проводят сделки с криптовалютой или расчеты наличными за транспортные, медицинские и другие услуги.

Другие наши материалы:

Каждое выздоровление – это победа сотрудников инфекционного стационара Якутской городской больницы №3

Каждое выздоровление – это победа сотрудников инфекционного стационара Якутской городской больницы №3

С началом пандемии в Якутской городской больнице №3 развернули инфекционный стационар для заболевших коронавирусной инфекцией.  Сегодня на лечении находится 71...

В Якутии оптимизировали процесс предоставления отчетов по «Дальневосточному гектару»

В Якутии оптимизировали процесс предоставления отчетов по «Дальневосточному гектару»

За счет внедрения новых управленческих решений, автоматизации процессов, исключения разного рода согласований существенно сокращены сроки сбора информации и предоставления отчетов...