Categories: Финансы

Эксперт «Банки.ру» озвучила критерии, по которым переводы посчитают подозрительными

Первый критерий — сумма, которая составит свыше 100 тыс. рублей

По словам эксперта «Банки.ру» Эрянии Бочкиной, банки обязаны отслеживать переводы, превышающие 600 тыс. рублей, но подозрительными могут быть и другие операции. Об этом она сообщила агентству «Прайм».

Банки следят за переводами граждан, чтобы бороться с отмыванием денег, финансовыми мошенниками и обеспечить безопасность своих систем.  В рамках антиотмывочных мер банки обращают внимание на ряд показателей. Во-первых, на суммы свыше 100 тыс. рублей в день и миллиона в месяц.

Помимо этого, подозрительными могут показаться и количество операций, что логично — больше 30 в день. Как и скорость перевода средств: если по времени это составит меньше минуты, то уже есть повод заподозрить человека в чем-то.

Также банки анализируют, с каких карт осуществляются переводы. Подозрительными могут быть транзакции с карт, которые не используются для оплаты повседневных расходов (ЖКХ, продукты, связь и т. д.). Если карта преимущественно используется для переводов, а остаток на ней составляет менее 10% от среднедневного объема операций, это может вызвать вопросы у банка.

+1
12
+1
3
+1
0
+1
1
+1
7
+1
1
+1
1

Recent Posts

  • Культура

В Якутии завершился конкурс мастеров по дереву «Мас уустарын тойуга»

Авторские работы победителей переданы Нерюнгринскому району, которым примет Ысыах Олонхо-2025

31.03.2025
  • Происшествия

В центральной котельной села Хонуу Якутии произошел пожар

Пожар локализован на площади 154 кв. метров

31.03.2025
  • Гороскоп

Гороскоп на 1 апреля 2025 года для всех знаков зодиака

Звезды гороскопа наделяют повышенной активностью, целеустремленностью и пробивными способностями

31.03.2025
  • Общество

В Якутии завершается прием заявок на участие в игре «Зарница 2.0» для студентов СПО

10-12 апреля в селе Намцы состоится региональный этап игры «Зарница 2.0» для возрастной категории от…

31.03.2025
  • Наука

Якутские студенты стали призерами всероссийского форума «Шаг в будущее»

Форум собрал тысячи юных исследователей и инженеров из 4 стран, 55 субъектов России и 249…

31.03.2025
  • Здоровье

В Якутии стартовала неделя здоровья матери и ребенка в рамках Дня неонатолога

В течение недели в республике будут организованы различные мероприятия для медицинских специалистов и населения

31.03.2025