Categories: Финансы

Эксперт «Банки.ру» озвучила критерии, по которым переводы посчитают подозрительными

Первый критерий — сумма, которая составит свыше 100 тыс. рублей

По словам эксперта «Банки.ру» Эрянии Бочкиной, банки обязаны отслеживать переводы, превышающие 600 тыс. рублей, но подозрительными могут быть и другие операции. Об этом она сообщила агентству «Прайм».

Банки следят за переводами граждан, чтобы бороться с отмыванием денег, финансовыми мошенниками и обеспечить безопасность своих систем.  В рамках антиотмывочных мер банки обращают внимание на ряд показателей. Во-первых, на суммы свыше 100 тыс. рублей в день и миллиона в месяц.

Помимо этого, подозрительными могут показаться и количество операций, что логично — больше 30 в день. Как и скорость перевода средств: если по времени это составит меньше минуты, то уже есть повод заподозрить человека в чем-то.

Также банки анализируют, с каких карт осуществляются переводы. Подозрительными могут быть транзакции с карт, которые не используются для оплаты повседневных расходов (ЖКХ, продукты, связь и т. д.). Если карта преимущественно используется для переводов, а остаток на ней составляет менее 10% от среднедневного объема операций, это может вызвать вопросы у банка.

Recent Posts

  • Общество

Посылки на «Почте России» теперь можно получить по QR-коду без интернета

Чтобы воспользоваться новой опцией, пользователю следует обновить приложение до последней версии

29.08.2025
  • Общество

В Якутии оборот сферы общественного питания превысил 23 миллиарда рублей

Якутия занимает третье место в Дальневосточном округе по обороту сферы общественного питания

29.08.2025
  • Общество

IV Международный библиографический конгресс в Якутске пройдет под эгидой ЮНЕСКО

В форуме примут участие эксперты из 14 стран и 85 регионов России

29.08.2025
  • Общество

Более 50 000 человек посетили пространство Авито Услуг на летнем фестивале

Брендированная зона работала ежедневно и без выходных

29.08.2025
  • Сельское хозяйство

В Якутии план заготовки сена выполнили на 80%

Скошено свыше 329,6 тысячи гектаров сенокосных угодий

29.08.2025
  • Общество

Первые военно-тактические соревнования «Путь ВОИНа» пройдут под Волгоградом

На отборочном этапе команды пройдут девять испытаний

29.08.2025