Первый критерий — сумма, которая составит свыше 100 тыс. рублей
Фото: Мария Васильева
По словам эксперта «Банки.ру» Эрянии Бочкиной, банки обязаны отслеживать переводы, превышающие 600 тыс. рублей, но подозрительными могут быть и другие операции. Об этом она сообщила агентству «Прайм».
Банки следят за переводами граждан, чтобы бороться с отмыванием денег, финансовыми мошенниками и обеспечить безопасность своих систем. В рамках антиотмывочных мер банки обращают внимание на ряд показателей. Во-первых, на суммы свыше 100 тыс. рублей в день и миллиона в месяц.
Помимо этого, подозрительными могут показаться и количество операций, что логично — больше 30 в день. Как и скорость перевода средств: если по времени это составит меньше минуты, то уже есть повод заподозрить человека в чем-то.
Также банки анализируют, с каких карт осуществляются переводы. Подозрительными могут быть транзакции с карт, которые не используются для оплаты повседневных расходов (ЖКХ, продукты, связь и т. д.). Если карта преимущественно используется для переводов, а остаток на ней составляет менее 10% от среднедневного объема операций, это может вызвать вопросы у банка.
Авторские работы победителей переданы Нерюнгринскому району, которым примет Ысыах Олонхо-2025
Пожар локализован на площади 154 кв. метров
Звезды гороскопа наделяют повышенной активностью, целеустремленностью и пробивными способностями
10-12 апреля в селе Намцы состоится региональный этап игры «Зарница 2.0» для возрастной категории от…
Форум собрал тысячи юных исследователей и инженеров из 4 стран, 55 субъектов России и 249…
В течение недели в республике будут организованы различные мероприятия для медицинских специалистов и населения