Categories: Финансы

Эксперт «Банки.ру» озвучила критерии, по которым переводы посчитают подозрительными

Первый критерий — сумма, которая составит свыше 100 тыс. рублей

По словам эксперта «Банки.ру» Эрянии Бочкиной, банки обязаны отслеживать переводы, превышающие 600 тыс. рублей, но подозрительными могут быть и другие операции. Об этом она сообщила агентству «Прайм».

Банки следят за переводами граждан, чтобы бороться с отмыванием денег, финансовыми мошенниками и обеспечить безопасность своих систем.  В рамках антиотмывочных мер банки обращают внимание на ряд показателей. Во-первых, на суммы свыше 100 тыс. рублей в день и миллиона в месяц.

Помимо этого, подозрительными могут показаться и количество операций, что логично — больше 30 в день. Как и скорость перевода средств: если по времени это составит меньше минуты, то уже есть повод заподозрить человека в чем-то.

Также банки анализируют, с каких карт осуществляются переводы. Подозрительными могут быть транзакции с карт, которые не используются для оплаты повседневных расходов (ЖКХ, продукты, связь и т. д.). Если карта преимущественно используется для переводов, а остаток на ней составляет менее 10% от среднедневного объема операций, это может вызвать вопросы у банка.

Recent Posts

  • Главное
  • Общество

От стойбищ до подземных рудников: в Якутии подготовлены уникальные площадки для «Диктанта Победы»

Айсен Николаев провёл заседание президиума политсовета якутского отделения партии «Единая Россия»

21.04.2025
  • Безопасность

В Минэкологии Якутии напомнили о запрете на сельхозпалы

Министерство призывает всех граждан и сельхозпроизводителей ответственно относиться к охране лесов

21.04.2025
  • Главное
  • Транспорт

В арктических и северных районах Якутии прекращено движение по ряду автозимников

Несанкционированный выезд на закрытые переправы влечет за собой административную ответственность

21.04.2025
  • Новости

21 юный якутянин получил паспорт в преддверии Дня республики

Следующая выдача запланирована на 7 мая, накануне Дня Победы

21.04.2025
  • Общество

Алексей Александров: «Якутия – Земля героев» даёт возможность участникам СВО реализовать свой потенциал

Масштабную кадровую программу под названием «Якутия – Земля героев» инициировал глава Якутии Айсен Николаев

21.04.2025
  • Основное
  • Происшествия

В Хангаласском районе сильный ветер повредил линии электропередач

Опоры упали на жилые дома

21.04.2025