Эксперт «Банки.ру» озвучила критерии, по которым переводы посчитают подозрительными

Первый критерий — сумма, которая составит свыше 100 тыс. рублей
11:11, 27 сентября
Текст:
Фото: Мария Васильева
Читайте нас на
Дзен
afisha.png

По словам эксперта «Банки.ру» Эрянии Бочкиной, банки обязаны отслеживать переводы, превышающие 600 тыс. рублей, но подозрительными могут быть и другие операции. Об этом она сообщила агентству «Прайм».

Банки следят за переводами граждан, чтобы бороться с отмыванием денег, финансовыми мошенниками и обеспечить безопасность своих систем.  В рамках антиотмывочных мер банки обращают внимание на ряд показателей. Во-первых, на суммы свыше 100 тыс. рублей в день и миллиона в месяц.

Помимо этого, подозрительными могут показаться и количество операций, что логично — больше 30 в день. Как и скорость перевода средств: если по времени это составит меньше минуты, то уже есть повод заподозрить человека в чем-то.

Также банки анализируют, с каких карт осуществляются переводы. Подозрительными могут быть транзакции с карт, которые не используются для оплаты повседневных расходов (ЖКХ, продукты, связь и т. д.). Если карта преимущественно используется для переводов, а остаток на ней составляет менее 10% от среднедневного объема операций, это может вызвать вопросы у банка.

+1
12
+1
3
+1
0
+1
1
+1
7
+1
1
+1
1
7 декабря 07.12
  • -25°
  • $ 99,42
  • 106,3

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: