Банк не сможет отказать в открытии счета клиенту лишь на том основании, что тот есть в «черных» списках лиц, столкнувшихся с отказом в другом банке. Банк должен будет сначала запросить дополнительные документы, подтверждающие чистоту происхождения средств, и только не получив их, сможет отказать клиенту в обслуживании, пишет «Российская газета».
Закон об этом подписал президент Владимир Путин. Он направлен на исключение возможности злоупотреблений со стороны банков при подозрениях, что клиент вовлечен в отмывание преступных доходов.
Согласно закону, банки будут обязаны назвать клиенту в течение пяти рабочих дней причины отказа в открытии счета или проведении операции, если отказ связан с выполнением требований антиотмывочного законодательства.
Закон «поднимает» решения по отказам на уровень руководителя банка или специально уполномоченного им лица и в то же время освобождает банк от гражданско-правовой ответственности за такие решения.
Если клиенту удалось в суде добиться отмены решения об отказе в открытии счета или о разрыве договора обслуживания, банк обязан незамедлительно сообщить об этом в Росфинмониторинг. Это будет означать скорейшее исключение клиента из «черных» списков отказников.
Движение ограничат с 8 часов утра до 23 вечера
Спикер вручил открытки и подарки от гордумы
Заместитель председателя правительства РФ – полномочный представитель президента РФ в ДФО Юрий Трутнев поздравил ветеранов…
Глава Якутии Айсен Николаев поздравил якутян с Днём Победы. Уважаемые якутяне! От имени руководства республики…
В ближайшие сутки ожидается выход волны вскрытия с реки Олекмы на реку Лену
Глава вручил памятные подарки ветеранам