Банк не сможет отказать в открытии счета клиенту лишь на том основании, что тот есть в «черных» списках лиц, столкнувшихся с отказом в другом банке. Банк должен будет сначала запросить дополнительные документы, подтверждающие чистоту происхождения средств, и только не получив их, сможет отказать клиенту в обслуживании, пишет «Российская газета».
Закон об этом подписал президент Владимир Путин. Он направлен на исключение возможности злоупотреблений со стороны банков при подозрениях, что клиент вовлечен в отмывание преступных доходов.
Согласно закону, банки будут обязаны назвать клиенту в течение пяти рабочих дней причины отказа в открытии счета или проведении операции, если отказ связан с выполнением требований антиотмывочного законодательства.
Закон «поднимает» решения по отказам на уровень руководителя банка или специально уполномоченного им лица и в то же время освобождает банк от гражданско-правовой ответственности за такие решения.
Если клиенту удалось в суде добиться отмены решения об отказе в открытии счета или о разрыве договора обслуживания, банк обязан незамедлительно сообщить об этом в Росфинмониторинг. Это будет означать скорейшее исключение клиента из «черных» списков отказников.
Астрологический фон характеризуется ростом ясности, но требует осторожности
Сейчас Николай Неустроев проходит стажировку в ГУП «ЖКХ РС (Я)»
Спортивно-патриотическая акция состоялась на территории ледового городка
Церемония пройдет в сквере-мемориале «Журавли над Ильменем» 23 февраля
На выставку в том числе привезли самый большой в мире якутский нож
Звезда представляет собой идеальный диск без каких-либо особенностей