Банк не сможет отказать в открытии счета клиенту лишь на том основании, что тот есть в «черных» списках лиц, столкнувшихся с отказом в другом банке. Банк должен будет сначала запросить дополнительные документы, подтверждающие чистоту происхождения средств, и только не получив их, сможет отказать клиенту в обслуживании, пишет «Российская газета».
Закон об этом подписал президент Владимир Путин. Он направлен на исключение возможности злоупотреблений со стороны банков при подозрениях, что клиент вовлечен в отмывание преступных доходов.
Согласно закону, банки будут обязаны назвать клиенту в течение пяти рабочих дней причины отказа в открытии счета или проведении операции, если отказ связан с выполнением требований антиотмывочного законодательства.
Закон «поднимает» решения по отказам на уровень руководителя банка или специально уполномоченного им лица и в то же время освобождает банк от гражданско-правовой ответственности за такие решения.
Если клиенту удалось в суде добиться отмены решения об отказе в открытии счета или о разрыве договора обслуживания, банк обязан незамедлительно сообщить об этом в Росфинмониторинг. Это будет означать скорейшее исключение клиента из «черных» списков отказников.
Планеты выстраиваются в интересные конфигурации, которые могут повлиять на разные сферы жизни
Футболисты детско-юношеской спортивной школы №4 г. Якутска победили в турнире «Кубок Новосибирска по футзалу» среди…
Сотрудники опорных пунктов Якутии в зоне спецоперации в 2025 году доставили почти восемь тысяч адресных…
Введение пятиступенчатой шкалы НДФЛ замедлило динамику роста средних зарплат уже в третьем квартале 2025 года,…
Гостем передачи стал гендиректор Фонда капремонта многоквартирных домов Якутии Олег Маклашов
О режиме сообщили в Минздраве Якутии