Эксперт рассказал, как перевести деньги, чтобы избежать блокировки

Как оформить перевод денег так, чтобы он не попал под блокировку, рассказал агентству “Прайм” старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин

Он дал несколько советов:

• Если вы отправляете переводы со своей карты на другую свою карту другого банка, то под подозрение могут попасть переводы, которые составляют более 200 тысяч рублей;
• Если вы занимаетесь частной практикой, не являясь самозанятым, а на ваш счёт периодически поступают суммы от разных людей из разных регионов, то вы попадаете под подозрение. Причем эти суммы могут быть небольшими.

“В этой связи проще получить статус самозанятого и платить налоги со своей деятельности”, — советует он.

Если ничего этого нет, и вам просто нужно перечислить определенную сумму родственникам, которые проживают в другом регионе и которые, возможно, имеют другую фамилию, то нужно в комментарии к письму указывать назначение платежа. Формулировка может быть любой – на личные нужды, на возврат долга или подарок на день рождения. Это позволит банку лучше идентифицировать платеж, который вы вносите.

Есть также общие правила. Например, нельзя переводить деньги по просьбе незнакомцев и посторонних лиц. Не следует передавать карту и личные данные для входа в онлайн-банк третьим лицам. Если вы меняете фамилию или какие-то персональные данные, то лучше своевременно проинформировать об этом банк.

“В общем, банку должно быть четко и ясно понятно, что вы не занимаетесь какой-то дополнительной предпринимательской деятельностью и что ваши переводы законны. Банки прекрасно понимают, что у граждан есть необходимость переводить личные средства, просто об этом нужно более прозрачно и открыто говорить”, — рассуждает Сироткин.

Другое дело, что банки могут по-разному интерпретировать ваши переводы. Нужно, чтобы они были более открытыми в объяснении причин блокировки, заключил он.